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Ihr freier Versicherungsmakler in Oberteuringen,
Friedrichshafen und der Bodenseeregion.

Einfach sinnvoller investieren
Sachwert – nachhaltig – digital

Mit der nachhaltigen Sachwert-Vermögensverwaltung von ThomasLloyd

Sach-Versicherungen

Rundum-Sorglos mit den Spezialprodukten allsafe domo, allsafe home,
allsafe casa, allsafe fortuna und allsafe bodyguard

Spezial-Versicherungen

Ob eBike, Pedelec, Moped oder eScooter – hier finden Sie die passende Versicherung

Ruhestands-Planung

Um einer finanziellen Armut im Alter entgegenzuwirken, stehen Ihnen
verschiedene Anlagemöglichkeiten zur Verfügung

Finanzmanagement Aierstock

Finanzmanagement Aierstock ist ein unabhängiger Finanz- und Versicherungsmakler im Raum Oberteuringen, Friedrichshafen und Bodensee.

Wir verhelfen Menschen zu höherem Nettoeinkommen. Dabei konzentrieren wir uns als Zielgruppe auf Leute, die Wert auf unabhängige Beratung und qualitativ hochwertige Produkte legen.

Die derzeitige 0-Zins oder Negativ-Zins Situation ist uns ein Graus. Deshalb bieten wir interessante Geldanlage-Alternativen mit Fokus auf unabhängige, nachhaltige und effiziente Sachwerte unter Berücksichtigung der ESG-Kriterien an. Eine davon ist die nachhaltige Sachwert-Vermögensverwaltung von ThomasLloyd.

Unter anderem ist diese Vermögensverwaltung eine sehr gute Alternative zu den von Sparkassen gekündigten Sparverträgen.

Ich bin für Euch da – insbesondere in außergewöhnlichen Zeiten

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Finanzmanagement Aierstock – Ihr Spezialist für:

Berufsunfähigkeit und Erwerbsunfähigkeit – ein Überblick

Was bei der Absicherung der Arbeitskraft wichtig ist erfahren Sie hier.

Experte für Riester-Rente und Berufsunfähigkeitsversicherung

Was bei Riester-Verträgen wichtig ist und beachtet werden sollte.

Digitale Investmentplattform für nachhaltige Sachwerte von Thomas Lloyd

5 unterschiedliche Strategien – börsen- und kapitalmarktunabhängig

Navigation – die wichtigsten Punkte im Überblick

Persönliche Produktempfehlungen & unsere Kunden-App mit der Sie Ihren Versicherungsordner immer in Ihrer Hosentasche bei sich haben, sowie verschiedene Tools die Ihnen das Leben erleichtern und mehr finden Sie in diesem Bereich.

Vorsorge & Rente

Damit Sie auch im Alter gut abgesichert sind

Kranken & Pflege-Versicherung

Nichts ist wichtiger als die eigene Gesundheit

Sach-Versicherungen

Egal ob Privat- oder Gewerbe-Kunde – ich biete die passende Lösung

Spezial-Versicherungen

Spezialversicherungen wie z.B. eScooter, Fahrrad & Pedelec

Bleiben Sie selbstbestimmt

In rechtlicher und finanzieller Hinsicht

Lassen Sie Ihre Vollmachten und Verfügungen professionell erledigen.

Mit unserem Vorsorge-Management ermitteln wir Ihre bestehenden Versorgungsanwartschaften und zeigen nicht nur Lücken auf,  sondern bieten Lösungen.

– damit Sie ruhig schlafen können –

Als unabhängiger Versicherungsmakler bieten wir Ihnen eine ganzheitliche Betrachtung Ihrer Situation und begleiten Sie in allen Lebensphasen.

Ausgezeichnete Dienstleistung

Erfahrungen & Bewertungen zu Finanzmanagement Aierstock

 Wie wir arbeiten 

Unsere Tätigkeit verstehen wir im Auftrag und im Sinne unserer Kunden. 

Als Versicherungsmakler stehen wir rechtlich auf der Seite des Kunden und sind deshalb als Interessenvertreter unserer Kunden keiner Gesellschaft verpflichtet. Nur so können wir die Interessen unserer Kunden auch wirklich vertreten. Die Grundlage für unsere Dienstleistung sind Maklervertrag und –vollmacht. Der Maklervertrag regelt die Tätigkeitsbereiche und die Maklervollmacht legitimiert uns gegenüber den Versicherern. 

Im Gegensatz zum Versicherungsmakler muss der Versicherungsvertreter die Interessen seiner Gesellschaft vertreten und darf nur Produkte dieser Gesellschaft verkaufen.

Dasselbe gilt Repräsentanten von Vertriebs-organisationen. Auch sie können und dürfen nur Produkte ihrer Organisation anbieten. Deshalb ist die Qualität der jeweiligen Beratung, bzw. des Produkts nicht immer optimal. 

Am Anfang einer Zusammenarbeit zwischen unseren Kunden und uns steht immer das Erstgespräch. Dabei geht es um das gegenseitige Kennenlernen. Wir stellen uns vor und informieren über unseren Status anhand der Erstinformation nach § 11 VersVermV. Dabei erläutern wir auch den Ablauf unserer Beratung und was wir vom Kunden erwarten. Genauso wichtig ist für uns natürlich die Erwartungshaltung des Kunden uns gegenüber und der gewünschte Beratungsumfang. 

Der Ablauf unserer Beratung gliedert sich in 5 Stufen: 

Hier besprechen wir Ihre persönlichen Wünsche Ziele: (Dies kann bereits im Erstgespräch erfolgen) 

  • Was ist Ihnen wichtig oder unwichtig? 
  • Zu welchen Punkten soll die Beratung stattfinden? 
  • Wünschen Sie einzelne Beratungsthemen oder umfassende Finanzplanung?

Diese Angaben sind die Grundlage für die weitere Vorgehensweise in der Beratung. 

Zunächst erstellen wir einen StatusQuo auf Basis der aktuellen Situation und prüfen bestehende Versicherungen. 

Daraus erarbeiten wir zusammen mit den Ergebnissen aus der Stufe 1 ein maßgeschneidertes Lösungskonzept im Rahmen eines lebensbegleitenden Finanzplans. Wenn sinnvoll, bieten wir für bereits bestehende Versicherungen Alternativen an. Erfahrungsgemäß gibt es hier vielfach Optimierungsmöglichkeiten: Entweder bessere Leistungen bei gleichem Beitrag oder weniger Beitrag bei gleichen Leistungen. 

In einem zweiten persönlichen Termin präsentieren wir das von uns erarbeitete Konzept. Dabei gehen wir auf die einzelnen Punkte ein und erläutern und begründen diese. Zusammen mit dem Kunden erfolgt jetzt der „Feinschliff“, d.h. konkrete Festlegung der Maßnahmen. Ggf. werden hier auch noch Änderungswünsche berücksichtigt. 

Wenn das Konzept nach der Vorstellung und Besprechung passt, geht es an die Umsetzung. Damit so viel Transparenz wie möglich gewährleistet ist, wird der Kunde über jeden Schritt informiert. Bestehende Verträge müssen dazu nicht zwingend gekündigt und neu abgeschlossen werden. Wir können diese auch in unseren Bestand übertragen. 

Mit simplr, unserem digitalen Kundenordner als App und/oder Webanwendung bieten wir unseren Kunden eine flexible Verwaltung und schnelle Übersicht der Policen und sonstigen Verträge und Dokumente, jederzeit und überall. Das ist die Grundlage für die laufende Betreuung unserer Kunden. Über dieses Medium erfolgt der Dokumentenaustausch zwischen Kunde und Makler: schnell, einfach und vor allem datenschutzkonform. Ebenso halten wir darüber die Verträge ständig auf dem aktuellen Stand und informieren über Vertragsänderungen. 

Insgesamt suchen wir keine Kunden für unsere Lösungen, sondern suchen Lösungen für den Bedarf unserer Kunden. Gerne begleiten wir auch die Familienmitglieder unserer Kunden in allen Bereichen der Versicherungen und Kapitalanlagen. 

Unser Service – Ihr Mehrwert

Einfach
sinvoller
investieren

Schluss mit 0-Zinsen oder Negativ-Zinsen

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Immer dabei: Versicherungen werden simplr!

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Aktuelles / Neuigkeiten

Finanzielle Vorsorge: Früh genug einsteigen  
Mit Zwanzig hat man meistens andere Dinge im Kopf als die finanzielle Zukunft. Doch gerade bei langen Ansparzeiten lässt sich schon mit kleinen Monatsbeiträgen ansehnliches Kapital erwirtschaften, ohne auf viel zu verzichten. Wichtig zu wissen: Der Staat fördert die private Vorsorge durch attraktive Zulagen und Steuervorteile, die man schon zu Beginn des Arbeitslebens in voller […]
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